Page 55 - SPK Baskı

SERMAYE PİYASASI KURULU 2022 YILI FAALİYET RAPORU

yatırımcıların talep oluşturmasından itibaren talebe -Aracı kurumlar tarafından, Seri: V, No: 65
konu payın, halka arz değeri ve izahnamede yer sayılı Tebliğ’in 8 inci maddesinin üçüncü fıkrası
verilen Borsa İstanbul A.Ş. görüşünde belirtilen kapsamındaki müşteriler için ayrıca bir grup kredisi
işlem göreceği pazarın değerleme katsayısı dikkate limiti tanımlanması zorunludur. Bu kapsamdaki
alınarak; Seri: V, No:65 sayılı Tebliğ’in ilgili maddeleri müşterilere tahsis edilen grup kredisi limitleri hem
kapsamında yatırımcının özkaynağı, limitleri ve kredi komitesi karar defterine hem de elektronik karar
özkaynak koruma oranı hesaplamalarına dâhil defterine işlenir, kararın alındığı tarihte veri depolama
edilebilmesine karar verilmiştir. kuruluşuna bildirilir.
B) Seri: V, No: 65 sayılı Tebliğ’in 5 inci maddesinin ikinci -Bankaların, işbu İlke Kararı uyarınca sermaye piyasası
fıkrasının uygulanmasına ilişkin olarak (halka arzlarla araçlarının kredili alımına ilişkin olarak elektronik
sınırlı olmaksızın tüm işlemlerde): - Kredili işlem karar defteri tutma ve grup kredisi tahsisi ile ilgili
sözleşmesi imzalanan her müşteri için kredi komitesi olarak Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş.’ye bildirim yapma
tarafından kredi limiti belirlenmesi ve belirlenen yükümlülüklerinin bulunmadığına karar verilmiştir.
bu limitin kararın alındığı tarihte veri depolama
kuruluşuna bildirilmesi zorunludur. Kredi limiti Ekonomik ve Sosyal Etkilerin Analizi
belirlenmesi sırasında müşterilerin malvarlığı, ödeme 1.Düzenlemeye Duyulan İhtiyaç ve Düzenleme İçin
gücü, likiditesi ve diğer tüm gerekli tevsik edici bilgi Seçeneklerin Değerlendirilmesi
ve belgelerin temin edilmesi şarttır. - Kredi komitesi
karar defterinde yer alan kararlar için elektronik 1.1.Düzenleme Yapılmaması Halinde
ortamda da bir defter tutulur ve alınan kararlar kredi
komitesi karar defterinin imzalandığı tarihte Kurul’un Ortaklıkların paylarının ilk halka arzında aracı
belge ve kayıt düzenlemeleri uyarınca tarih ve sıra kurumlar tarafından kredili işleme konu taleplerin
numarası verilmek suretiyle zaman damgalı olarak toplanmasında ve aracı kurumların kredi komitelerinin
elektronik karar defterine de kaydedilir. Bu kapsamda, kararların kaydedilmesinde farklı ve yatırımcılar
arasında adaletsizliğe sebep olabilecek uygulamalar
i)Kredi komitesi karar defterinin imzalandığı tarihte ortaya çıkabilecekti.
Kurulumuzun belge ve kayıt düzenlemeleri uyarınca
tarih ve sıra numarası verilmesi, 1.2.Düzenleme Yapılması Halinde
ii)Kredi komitesi kararlarına ilişkin kayıtların Ortaklıkların paylarının ilk halka arzında aracı
değiştirilemeyecek şekilde log kaydının tutulması, kurumlar tarafından kredili işleme konu taleplerin
toplanmasında ve aracı kurumların kredi komitelerinin
iii)Kredi komitesi karar defterinin ilgili sayfasının kararların kaydedilmesinde yeknesaklık sağlanmış;
taranarak e-YKS sisteminde elektronik olarak kredi komitesinin ve genel müdürün/genel müdür
imzalanması, suretiyle Merkezi Kayıt Kuruluşu yardımcısının müşteriler için kredi limiti belirleme
A.Ş.’nin e-YKS sisteminin kullanılması halinde, aracı yetkisinin sınırları netleştirilmiştir.
kurumların kredi komitesi elektronik karar defteri
tutma yükümlülüğünün yerine getirilmiş sayılmasına 2.Düzenlemenin Hedefi/Amacı
karar verilmiştir. Aracı kurumlar nezdinde zaman
damgalı olarak tutulacak elektronik karar defteri Ortaklıkların paylarının ilk halka arzında aracı kurumlar
uygulamasına yönelik gerekli hazırlıkların 31.12.2022 tarafından kredili işleme konu taleplerin toplanmasına
tarihine kadar tamamlanarak uygulanmaya ilişkin uygulamanın yeknesaklaştırılması ve kredili
başlanması gerekmektedir. sermaye piyasası aracı işlemlerine ilişkin bazı
hususların belirlenmesi ile yatırımcılar için daha adil
- Seri: V, No: 65 sayılı Tebliğ’in 5 inci maddesinin bir uygulamanın tesis edilmesi amaçlanmaktadır.
birinci fıkrası uyarınca; görev ve yetkilerin aracı
kurumların iç kontrol prosedürlerinde belirlenmesi 3.Düzenlemenin Ortaya Çıkarabileceği Sosyal Etki
şartıyla, kredi komitesi tarafından müşteriler için Ortaklıkların paylarının ilk halka arzında yatırımcılara
kredi limiti belirleme yetkisi, toplamda aracı kurumun dağıtım işlemlerinde daha hakkaniyetli bir uygulama
Seri: V, No: 65 sayılı Tebliğ’in 7 nci maddesinde tesis edilmiştir.
belirtilen özsermayesinin %5’ini aşmayacak şekilde
genel müdür ve/veya genel müdür yardımcılarına 4.İzlenen Görüş Alma Süreçleri
devredilebilir. Yetki devri yapılan genel müdür ve/
veya genel müdür yardımcıları tarafından müşteri için Düzenlemenin hazırlanması aşamasında TSPB ve
belirlenen kredili limitinin daha sonra kredi komitesi MKK’nın görüşlerinden de yararlanılmıştır.
tarafından da onaylanması halinde, genel müdür ve/
veya genel müdür yardımcıları tarafından daha önce
belirlenen limitler, daha sonra verilecek limitler için
yapılacak hesaplamada dikkate alınmaz.

www.spk.gov.tr 55